Чёрный список Нечистоплотным гражданам и предпринимателям теперь будет сложнее открыть счёт в банке. В конце 2016 года в России появится система оповещения банков о клиентах, с которыми были расторгнуты действующие договоры на обслуживание, и которым было отказано в проведении операций.
Об этом «Известиям» сообщил источник, близкий к Росфинмониторингу. По словам собеседника, сейчас идёт согласование с Центробанком соответствующих нормативных актов. Официальные представители ЦБ указали, что документ в ближайшее время будет направлен в Минюст. «Несмотря на совместные усилия ЦБ и Росфинмониторинга, наблюдается миграция недобросовестных клиентов в крупнейшие банки с целью «затеряться» в разветвлённых филиальных сетях, больших клиентских базах и объёмах операций, – говорится в отчёте Рофинмониторинга за 2015 год. – В прошлом году было выявлено 96 тыс. фактов миграции». Однако сейчас у «отказников» есть много лазеек. Получив отказ в одном банке, они отправляются в другой. Новая система оповещения кредитных организаций призвана устранить этот пробел. Банки получают от ЦБ, а тот, в свою очередь, от Росфинмониторинга, чёрные списки клиентов, с которыми были расторгнуты договоры на обслуживание, и которым было отказано в проведении операций. По действующему законодательству данные о клиентах-«отказниках» поступают в финразведку от самих участников финрынка – банков и некредитных финансовых организаций. Участники финрынка на практике неохотно делятся подобными сведениями друг с другом, а отсутствие информационного обмена создаёт почву для злоупотреблений. В рамках системы оповещений, которая появится в конце года, финразведка будет оперативно информировать ЦБ обо всех клиентах-«отказниках». А тот – поднадзорные организации, в первую очередь – банки. Кредитные организации считают, что такая система им очень поможет, поскольку на данный момент банки пытаются решать проблему с проверкой клиентов по принципу «кто как может». – У каждого банка свой комплекс превентивных мер, применяемых при приёме на обслуживание клиентов, – отметила начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова. – И без использования списков «отказников» недобросовестного клиента зачастую можно вычислить, проведя анализ предоставленного при открытии счёта пакета документов. Тем не менее, по словам собеседницы, возможность получать сведения об отказах потенциальным клиентам в открытии счёта и в проведении операций в других кредитных организациях значительно упростит работу банкам. Анастасия Алексеевских, «Известия» | 